نگاه یکپارچه و سیستمی
تأمین مالی، اعتبار، بانک، فروش و زنجیره تأمین در یک ساختار واحد بررسی میشوند.
طراحی یکپارچه مسیر تأمین مالی، ظرفیت اعتباری، مذاکره بانکی و فروش اعتباری؛ متناسب با مدل کسبوکار، چرخه نقدینگی و اهداف توسعه شرکت.
شرکت در مرکز ارتباط مالی میان بانک، تأمینکننده، توزیعکننده و مشتری قرار دارد و جریانهای اعتبار، وجه، تعهد، اطلاعات و ارزش تجاری را هماهنگ میکند.
تأمین مالی، اعتبار، بانک، فروش و زنجیره تأمین در یک ساختار واحد بررسی میشوند.
از تحلیل و طراحی تا مذاکره، اجرا و پایش؛ در کنار تیم مدیریت شرکت.
راهکارها براساس صنعت، چرخه عملیات، محدودیتها و اهداف توسعه طراحی میشوند.
در بسیاری از شرکتها، نیاز به منابع مالی نشانه مسئلهای بزرگتر در ساختار اعتبار، تعهدات، روابط بانکی یا مدل فروش است.
مسئله درست باید پیش از انتخاب بانک، ابزار یا شیوه تأمین مالی تعریف شود.
هر همکاری میتواند یک یا چند محور را پوشش دهد؛ اما طراحی نهایی باید ارتباط میان آنها را حفظ کند.
طراحی ترکیب مناسب منابع کوتاهمدت و بلندمدت، سرمایه در گردش و خطوط اعتباری متناسب با چرخه عملیات.
بازطراحی سیاست اعتبار، ساختار بدهی، سقفها، سررسیدها، تعهدات و برنامه بازپرداخت.
آمادهسازی منطق پرونده اعتباری، انتخاب مسیر بانکی، تدوین پیشنهاد و پشتیبانی از مذاکره و اجرا.
طراحی رابطه مالی میان بانک، شرکت، تأمینکننده، توزیعکننده و مشتری در یک مدل واحد.
طراحی فروش اعتباری B2B، اعتبار مشتری و مشارکت مالی همراه با سیاست کنترل ریسک و وصول.
ساختاردهی تأمین مالی کارخانه، ماشینآلات، خطوط تولید و فرصتهای جدید؛ از امکانسنجی تا نقشه اجرا.
تصمیمسازی و تدوین جهتگیری
مسئله مشخص و خروجی معین
مرور دورهای تصمیمها و تعهدات
پس از تعریف قراردادی معیارها
بانک، شرکت، تأمینکننده، توزیعکننده و مشتری باید در یک مدل واحد از جریان اعتبار، وجه، تعهد، اطلاعات و ارزش تجاری دیده شوند.
انتخاب مسیر اعتباری باید با شناخت مأموریت، رفتار و محدودیتهای هر نهاد انجام شود؛ نه با تکیه بر یک نام یا رابطه.
دامنه هر مرحله متناسب با پروژه تعیین میشود؛ اما منطق همکاری از یک مسیر ساختاریافته پیروی میکند.
اهداف، مسئله و محدودیتها
جریان نقد و تعهدات
ساختار هدف و نقشه اقدام
پرونده، پیشنهاد و مسیر گفتگو
اسناد و هماهنگی اقدامات
سررسید، ریسک و پیشرفت
اصلاح و ساخت ظرفیت جدید
سرمایه در گردش و منابع بلندمدت برای ماشینآلات یا خط تولید باید در دو مسیر هماهنگ طراحی شوند.
خروجی ممکننقشه منابع، سناریوهای مالی، پرونده اعتباری و برنامه بازپرداخترشد فروش اعتباری بدون سیاست مشتری، سقف اعتبار، سررسید و فرآیند وصول، ریسک را پنهان میکند.
خروجی ممکنسیاست فروش، طبقهبندی مشتری و مدل پایش مطالباترابطه سفارش، فاکتور، تحویل، تعهد و پرداخت میان شرکت محوری و شبکه باید بازطراحی شود.
خروجی ممکنمدل اکوسیستم، نقش ذینفعان و نقشه اجرای مرحلهایساختار مالی باید برای مدیریت قابلفهم، برای مذاکره قابلدفاع و برای اجرا قابلکنترل باشد.
ابتدا نیاز واقعی تعریف میشود؛ سپس ابزار انتخاب خواهد شد.
همکاری در سطح تصمیمگیری شرکت تعریف میشود.
اعتبار، تعهدات، فروش و زنجیره تأمین مرتبط دیده میشوند.
طراحی به تصمیم، سند، مسئولیت و گام اجرایی تبدیل میشود.
چرخه تولید، فروش و وصول هر صنعت در ساختار اثر دارد.
هیچ مذاکرهای جایگزین اعتبارسنجی و توان بازپرداخت نیست.
مشاور استراتژیک تأمین مالی، اعتبار و توسعه کسبوکار
علی تهم در نقطه تلاقی تأمین مالی، اعتبار، بانکداری، فروش و توسعه کسبوکار فعالیت میکند. تمرکز او بر تبدیل نیازهای پراکنده مالی شرکتها به ساختارهایی منسجم، قابلمذاکره و قابلاجرا برای مدیریت است.
در این رویکرد، تأمین مالی یک اقدام منفرد نیست؛ بلکه بخشی از معماری بزرگتری است که باید با گردش نقدینگی، تعهدات، زنجیره تأمین، سیاست فروش و برنامه توسعه شرکت هماهنگ شود.
خیر. موضوع اصلی، طراحی ساختار مالی و اعتباری شرکت است. تأمین مالی بانکی میتواند یکی از اجزای این ساختار باشد، اما تمام آن نیست.
مسئله، اهداف، محدودیتها و اطلاعات موجود مرور میشوند تا دامنه بررسی، دادههای موردنیاز و گام بعدی مشخص شود. این جلسه به معنای تأیید پروژه یا تضمین تأمین مالی نیست.
برای شرکتهای تثبیتشده، صنعتی، تولیدی و B2B که مسئله مالی یا اعتباری مشخصی دارند و مدیریت آنها آماده بررسی ساختاری است.
در مرحله نخست، معرفی شرکت، موضوع اصلی، ساختار کلی تعهدات و تصویر عملیات کافی است. مدارک دقیق پس از تعیین دامنه درخواست میشوند.
خیر. تصمیم نهایی تابع اعتبارسنجی، ضوابط نهاد مالی، اسناد شرکت، شرایط اقتصادی و توان بازپرداخت است.
بسته به مدل همکاری، دامنه میتواند از تحلیل و طراحی تا آمادهسازی اسناد، مذاکره، هماهنگی اجرا و پایش ادامه داشته باشد.
اطلاعات زیر برای یک بررسی اولیه است تا موضوع و دامنه احتمالی همکاری مشخص شود.
این فرم برای مدیران، اعضای تیم تصمیمگیری و نمایندگان مستقیم شرکتها طراحی شده و برای تسهیلات شخصی یا وام خرد کاربرد ندارد.
در این مرحله صورت مالی، گردش حساب، شماره حساب، مدارک هویتی یا فایل محرمانه ارسال نکنید.
اطلاعات برای بررسی اولیه ارسال شده است.